Cumplimiento KYC y AML
Elegida por startups y por las empresas más grandes del mundo.
Cree un proceso de onboarding que apoye su programa de cumplimiento
Configure el onboarding de usuarios y coordine las operaciones de verificación de identidad con la plataforma de Persona.
Adapte sus procesos a los requisitos regulatorios actuales y a sus cambios
Automatice sus procesos AML/KYC y adáptese rápidamente a las nuevas regulaciones conforme evolucionan.
Personalice y adapte los flujos de riesgo de usuarios a escala
Implemente y optimice sus procesos con componentes de identidad altamente configurables, adaptados a su enfoque específico basado en riesgo
Coordine las tareas manuales y centralice los datos de sus procesos
Simplifique las revisiones manuales, auditorías y la presentación de SAR/STR al centralizar todos los datos de identidad y las operaciones de cumplimiento KYC en un solo lugar.
Controles de cumplimiento granulares y transparentes
Personalice sus procesos AML/KYC con controles integrales sobre todo, desde los requisitos de verificación hasta los criterios de coincidencia. Además, manténgase listo para auditorías con controles fácilmente explicables y registros de usuarios consolidados — todo sin necesidad de soporte continuo de ingeniería.
Experiencia fluida para el usuario final con enrutamiento dinámico según el riesgo
Configure flujos de verificación modulares y con su propia marca para apoyar sus procesos AML y sus revisiones de riesgo según la geografía.
Orqueste sus procesos AML/KYC desde un único sistema de registro
Centralice los datos de identidad de sus clientes y configure tareas de seguimiento, derivaciones a revisión y borradores SAR/STR conforme a los criterios de su equipo.
Optimice el cumplimiento KYC/AML en cada etapa del ciclo de vida del cliente
OnboardingVerificación documental
Verificación no documental
Vinculación de identidad y dispositivo
Verificación de número de identificación fiscal empresarial
Verificación de documentos empresariales
Debida diligencia empresarial adicional (clasificación por industria, etc.)
Gestión del ciclo de vidaListas de control y sanciones
Personas Expuestas Políticamente (PEP)
Medios adversos
FinCEN 314a
Listas personalizadas
Retiros de alto valor
Recuperación de cuenta
Otros momentos de alto riesgo
Automatización de la plataforma
Orqueste el sistema de registros de identidad mediante el mapeo de cuentas en Persona.
Organice las colas de revisión manual con reglas de asignación y enrutamiento configuradas por su equipo.
Identifique actividad sospechosa con módulos de casos personalizables y análisis de vínculos.
Complete y presente electrónicamente de forma automática los reportes regulatorios SAR y STR.
Proteja su negocio y a sus clientes con controles granulares de privacidad, supresión de información y auditoría.
Todo lo que necesita para construir su proceso ideal de cumplimiento AML/KYC
Verifique personas físicas y empresas, incluidos los beneficiarios finales (UBOs), en una sola plataforma.
Verifique los documentos de identidad y documentos empresariales compatibles en las jurisdicciones admitidas.
Cree flujos de verificación KYC y KYB configurables para apoyar sus procesos y adaptarlos a los requisitos aplicables.
Coteje la información de identificación personal (PII) recopilada e identificaciones digitales contra fuentes emisoras y autorizadas a nivel global. Recopile debida diligencia adicional sobre empresas mediante screenings en línea y de registros públicos.
Implemente flujos de verificación en momentos clave del ciclo de vida del cliente, como el onboarding, la recuperación de cuentas, transacciones de alto riesgo y más.
Combata los deepfakes y otros patrones de fraude con verificaciones de vida mediante selfie, verificaciones por video, vinculación de dispositivos con 2FA y más.
Realice screenings de personas y empresas contra las listas de sanciones, PEP y medios adversos disponibles para su proceso.
Configure screenings contra listas aportadas por su organización, sujeto a sus autorizaciones y obligaciones de uso.
Ajuste los criterios de coincidencia de su proceso de screening mediante controles granulares. Investigue alertas y gestione auditorías con vistas consolidadas de datos de identidad y controles de configuración.
Reduzca la carga de revisión manual e implemente el enfoque de cumplimiento basado en riesgo de su empresa mediante automatizaciones sin código.
Revise los datos de identidad y las cuentas vinculadas disponibles en su organización mediante una vista de caso personalizable.
Prepare borradores de narrativas SAR y STR con los datos disponibles para que su equipo los revise antes de su presentación.
Industrias atendidas
Banca digital
Instituciones financieras
Criptomonedas
Pagos en línea y billeteras digitales
Transferencias de dinero
Crédito y BNPL"El tiempo que dedicábamos a revisar la lista FinCEN 314a para identificar coincidencias pasó de dos días completos al mes a 10 minutos cada dos semanas. Necesitábamos una forma de consolidar a nuestros usuarios en las diferentes filiales y unidades de negocio de BitGo. Nos faltaba una fuente de verdad clara, y Persona nos la da."
Nos entusiasma conocer más sobre su negocio y mostrarle cómo Persona puede apoyar sus procesos de cumplimiento, onboarding y revisión de fraude.
