Know Your Business (KYB)
Elegida por startups y por las empresas más grandes del mundo.
Una plataforma para todo tu proceso de KYB y KYC
Diseña tu flujo de identidad de extremo a extremo para gestionar el onboarding, las operaciones y las revisiones de fraude.
Amplía las formas de decir «sí»
Selecciona verificaciones y reportes de Persona según las empresas y jurisdicciones que admite tu proceso.
Configura la recopilación de información y los pasos de verificación
Configura flujos dinámicos de recopilación de información para empresas y beneficiarios finales (UBOs).
Gestiona las revisiones en distintas etapas del ciclo de vida empresarial
Configura revisiones manuales y automatizaciones para los pasos de tu proceso de KYB-KYC.
Optimiza tu proceso de verificación empresarial
Verifica empresas contra bases de datos globales oficiales y enriquece perfiles para evaluar el riesgo sin sobrecargar a los usuarios. Solicita documentos adicionales en los puntos que configures dentro del proceso.
Unifica los flujos de KYB y KYC
Activa flujos de KYC para los UBOs y selecciona los métodos de verificación adecuados para tu proceso.
Automatiza todos tus procesos de identidad
Automatiza tareas y enrutamientos de revisión con un generador de workflows sin código, conforme a los criterios de tu equipo. Para casos excepcionales, optimiza las revisiones manuales con un centro de investigaciones centralizado que le brinda a tu equipo todo el contexto que necesita para actuar con rapidez.
Casos de uso
Verifica empresas e individuos en cada etapa del ciclo de vida
Onboarding empresarialToggle description visibility
Configura flujos de onboarding para los tipos de empresas y jurisdicciones compatibles.
Monitoreo empresarialToggle description visibility
Monitorea las empresas en tu sistema para detectar cambios como coincidencias en listas de vigilancia o modificaciones en su sitio web.
Reverificación de usuarios o empresas existentesToggle description visibility
Reverifica empresas e individuos para apoyar tus procesos de cumplimiento y las revisiones de riesgo de apropiación de cuentas.
Conecta las fuentes de datos disponibles para tus mercados mediante una integración de KYB.
Recopila y revisa los tipos y formatos de documentos compatibles, como registros comerciales o actas constitutivas.
Consulta y revisa registros ante la Secretaría de Estado para evaluar la vigencia legal y la legitimidad operativa de una empresa.
Verifica TINs de EE.UU. y números de VAT internacionales a través de herramientas de verificación integradas.
Evalúa el riesgo empresarial mediante clasificaciones NAICS y MCC.
Evalúa la salud financiera de las empresas revisando gravámenes o sentencias judiciales, y enriquece los perfiles aún más con las integraciones de Persona Marketplace.
Selecciona métodos de verificación y screenings de UBOs contra las listas y fuentes disponibles para tu proceso.
Utiliza herramientas low-code para diseñar flujos de KYB personalizados. Activa acciones conectadas de forma fluida en herramientas como Salesforce, Zendesk y más.
Mantén registros de todas las verificaciones de identidad y decisiones de KYB/KYC en un solo lugar. Construye una trazabilidad de auditoría sin almacenar información de identificación personal (PII) en tu propio sistema.
Conecta las fuentes de datos disponibles para tus mercados mediante una integración de KYB.
Recopila y revisa los tipos y formatos de documentos compatibles, como registros comerciales o actas constitutivas.
Consulta y revisa registros ante la Secretaría de Estado para evaluar la vigencia legal y la legitimidad operativa de una empresa.
Verifica TINs de EE.UU. y números de VAT internacionales a través de herramientas de verificación integradas.
Evalúa el riesgo empresarial mediante clasificaciones NAICS y MCC.
Evalúa la salud financiera de las empresas revisando gravámenes o sentencias judiciales, y enriquece los perfiles aún más con las integraciones de Persona Marketplace.
Selecciona métodos de verificación y screenings de UBOs contra las listas y fuentes disponibles para tu proceso.
Utiliza herramientas low-code para diseñar flujos de KYB personalizados. Activa acciones conectadas de forma fluida en herramientas como Salesforce, Zendesk y más.
Mantén registros de todas las verificaciones de identidad y decisiones de KYB/KYC en un solo lugar. Construye una trazabilidad de auditoría sin almacenar información de identificación personal (PII) en tu propio sistema.
"No tomamos decisiones basándonos en un único reporte o dato. Con Persona, podemos consolidar fácilmente diversas fuentes a partir de algunos datos clave del cliente final y luego tomar una decisión sobre un perfil integral."
Nos entusiasma conocer más sobre tu negocio y mostrarte cómo Persona puede apoyar tus procesos de cumplimiento, onboarding y revisión de fraude.
